前号でも触れましたが、今年はNISA元年だったことは間違いないでしょう。
皆さんは一喜一憂せず、資産形成・運用が思い通りにできていますでしょうか。
年末年始に振り返ってみてください。

金融商品で陥りがちなことに、商品のメリットばかりが先行してしまい、目的を見失っていることがよくあります。
皆さんが何かしら金融商品を持っているのであれば、まず目的に合っているか、そして自分に合っているかを来年に向けてチェックしましょう。

金融商品は大まかに分けるとこのような役割があります。
①今ある資産を守る外貨
②将来のお金を育てる株式
③緊急時のお金の対策である保障

ライフステージに合わせてバランスが大切ですので、ご自身の現状で何が不足しているのか、きちんとバランスがとれているか確認してみましょう。